מיפוי
מבינים מה קיים: הכנסות, הוצאות ותוכניות לתקופה הקרובה. בודקים את התלוש והפנסיה, ובונים לך תמונה מלאה של הכסף, במקום אחד.
יוצאים עםדשבורד כלכלי אישי, בנוי בדיוק לפי המצב שלך
ליווי אישי · 4 מפגשים בזום
יש לך כמה עשרות אלפים שפשוט שוכבים בבנק?
בארבעה מפגשים אתה יוצא עם:
- תיק השקעות עצמאי על שמך
- תוכנית ברורה לכל שקל
- הבנה מה אתה עושה ולמה
אני רוצה לעשות סדר
נפתח וואטסאפ עם הודעה מוכנה. בלי התחייבות.
גל גלברט, אביר השכירים מהסרטוניםחשב שכר בכיר מוסמך
תמונה מוכרת?דוגמה
עו"ש"שיהיה בצד"30,000 ₪
חיסכון בבנקמתחדש לבד, אף אחד לא בודק10,000 ₪
פנסיהלא ברור באיזה מסלול ובכמה דמי ניהול30,000 ₪
תיק השקעותאין תיק, אז גם אין רווח0 ₪
בסוף התהליך: תיק השקעות על שמך, ותוכנית ברורה לכל שקל.
"זו לא הפעם הראשונה שאני מנסה להבין את עולם הכספים לסוגיו, הפעם זה היה אחרת."
ניר, בהודעה בוואטסאפנשמע מוכר?
הכסף קיים. הוא פשוט לא עושה כלום.
יושב בעו"ש
המשכורת נכנסת, היתרה גדלה, והמחירים עולים. אותו סכום קונה כל שנה קצת פחות.
קופת גמל להשקעה
פתחת פעם כי מישהו המליץ. מאז לא בדקת כמה אתה משלם בדמי ניהול, ואם יש דרך זולה יותר.
"בחודש הבא"
כבר שנה או שנתיים. כל אחד אומר לך משהו אחר, והפחד לטעות מנצח.
מה מקבלים
ארבעה מפגשים. בסופם יש לך תיק השקעות עצמאי ותוכנית ברורה.
כל מפגש נבנה לפי המצב שלך והרמה שלך.
תוכנית פעולה
מחליטים לאן הולך כל שקל: כמה לחיים, כמה לכרית ביטחון, כמה להשקעה. משלימים מה שחסר.
יוצאים עםתוכנית ברורה לכל שקל
אפשרויות ההשקעה
מכירים את האפשרויות, מקרן כספית ופיקדונות ועד מדדים וקרנות סל, ולומדים לבחון כל אחת לפי המצב והמטרות שלך.
יוצאים עםיכולת להשוות ולבחור בעצמך
ביצוע
עוברים יחד על פתיחת התיק, הפעולות הראשונות וההפקדה החודשית. אתה לוחץ, ואני מלווה אותך בזום צעד אחרי צעד.
יוצאים עםתיק השקעות עצמאי על שמך
וואטסאפ לשאלות לאורך הליווי
מעקב גם אחרי שהמפגשים נגמרים
דניאל, 31, שכירנטו 10,000 ₪ · הוצאות כ-8,000 ₪ בחודש
- עו"ש30,000 ₪
- חיסכון בבנק10,000 ₪
- פנסיה30,000 ₪
- טיול בקיץ6,000 ₪
מה הוא רצה: להתחיל להשקיע, לטוס בקיץ ולעשות סדר בכסף. הוא פשוט לא ידע מאיפה להתחיל, ובאיזה סדר.
הדשבורד של דניאל, אחרי מפגש 2
הון פיננסי היום40,000 ₪עו"ש וחיסכון, בלי הפנסיה
כרית ביטחון24,000 ₪3 חודשי הוצאות, נשארת זמינה
טיול בקיץ6,000 ₪5,000 כבר בצד, ועוד 500 בחודש
תיק השקעות11,000 ₪הפקדה ראשונה, ועוד 1,000 בחודש
לאן הולכת המשכורת
- הוצאות 8,000 ₪
- השקעה 1,000 ₪
- לטיול 500 ₪
- נשאר בעו"ש 500 ₪
3 החודשים הקרובים
| חודש | הכנסות | הוצאות | לתיק | זמין בסוף |
|---|---|---|---|---|
| חודש 1 | 10,000 | 8,000 | 12,000 הפקדה ראשונה | 30,000 |
| חודש 2 | 10,000 | 8,000 | 1,000 | 31,000 |
| חודש 3 | 10,000 | 14,000 כולל טיול | 1,000 | 26,000 |
אחרי 3 חודשים: הטיול שולם, כרית הביטחון שלמה, ו-14,000 ₪ כבר הופקדו לתיק ההשקעות.
המחשה בלבד, לא המלצה. אין הנחת תשואה.
למי זה מתאים
לשכירים שיש להם כסף בצד, שלא עושה כלום
- משכורת יציבה, ובסוף החודש נשאר משהו
- כמה עשרות אלפי שקלים בעו"ש, בפיקדון או בקופת גמל להשקעה
- יודע שצריך לעשות משהו עם הכסף, ודוחה את זה כבר זמן מה
- רוצה לעשות את זה פעם אחת כמו שצריך, בלי להפוך למומחה
המלצות
לקוחות מספרים, במילים שלהם
4 סרטונים קצרים. החלק לצד לעוד.
"הוא עשה את זה בצורה הכי מקצועית ומושקעת שחוויתי."
"לגמרי נתת לי את ההרגשה שאני רואה את האור בקצה המנהרה."
מי אני
נעים מאוד, אני גל
אני חשב שכר בכיר. ביום יום אני רואה תלושים של אנשים, ורואה כמה כסף הולך לאיבוד בשקט: הבראה שלא שולמה, הפקדה לפנסיה שלא נכנסה, וחסכונות שיושבים בעו"ש שנים.
8 שניםמשקיע בעצמי
עשרותאנשים שליוויתי
מאותתלושי שכר שבדקתי
בסרטונים אני מסביר את זה בגובה העיניים. בליווי אני עושה איתך את אותו הדבר, על הכסף שלך.
חשב שכר בכירלשכת רואי החשבון בישראל
יועץ לכלכלת המשפחהאש לידור
מחיר
מחיר אחד. הכול כלול.
4 מפגשים, הכול כלול
הליווי של אביר השכירים
1,490 ₪
פחות מ-375 ₪ למפגש, תשלום אחד בלי מנוי
- מפגש 1: מיפוידשבורד כלכלי אישי
- מפגש 2: תוכנית פעולהתוכנית לכל שקל
- מפגש 3: אפשרויות ההשקעהיודע להשוות ולבחור
- מפגש 4: ביצועתיק השקעות על שמך
- שאלות בוואטסאפלאורך הליווי
- מעקבגם אחרי המפגשים
- קודם מדברים בוואטסאפ ובודקים שזה מתאים לך. משלמים רק אחרי.
- הכסף נשאר אצלך. את החשבון אתה פותח בעצמך, ואני לא מקבל גישה לכסף או לסיסמאות.
- כל מה שאתה משתף, מהתלושים ועד הפנסיה, נשאר בינינו.
"זה מאוד סידר לי את הראש."
ניקול, בהודעה בוואטסאפשאלות נפוצות
מה שבדרך כלל שואלים אותי
אני מפחד לטעות
זה בדיוק המקום שבו רוב האנשים נתקעים. לכן לפני שפותחים משהו יש מפגש שלם שבו מכירים את אפשרויות ההשקעה, ורק אז, במפגש 4, פותחים את התיק יחד, בשיתוף מסך בזום. אתה עושה כל צעד, אני רואה ומכוון אותך, ואם עולות שאלות בדרך, אני זמין בוואטסאפ.
אתה תגיד לי במה להשקיע?
בסוף תדע בדיוק במה אתה משקיע ולמה. אני מראה לך את הנתונים ואת ההשוואות, מסביר מה המשמעות של כל אפשרות, ואתה בוחר בביטחון. ככה גם תבין את התיק שלך, ולא תצטרך לשאול אף אחד בכל פעם.
כמה כסף צריך כדי שזה ישתלם?
אם יש לך כמה עשרות אלפי שקלים בצד, או שנשאר לך כל חודש סכום קבוע, זה כבר משתלם. לא בטוח איפה אתה עומד? כתוב לי, ונבדוק יחד מה נכון לך עכשיו.
1,490 ₪ זה לא מעט. למה שאשלם?
זה פחות מ-375 ₪ למפגש, תשלום אחד בלי מנוי. אתה יוצא עם דשבורד כלכלי אישי, תוכנית פעולה, הבנה של אפשרויות ההשקעה, ותיק השקעות עצמאי על שמך. ולפני שמשלמים, מדברים בוואטסאפ ובודקים שזה באמת מתאים לך.
מה ההבדל בינך לבין יועץ השקעות בבנק?
יועץ השקעות מוסמך ממליץ לך על מוצרים מסוימים. אני לא. אני מלמד אותך להבין ולהשוות בעצמך, ובונה איתך תוכנית לכל הכסף שלך: התלוש, הפנסיה, ההוצאות, כרית הביטחון וההשקעה. לא רק לחלק שמושקע.
אפשר לעשות את זה ביחד עם בן או בת הזוג?
כן, ואפילו כדאי. כשמנהלים כסף ביחד, הכי נכון גם לעשות בו סדר ביחד. כתבו לי בוואטסאפ, ונבנה את זה לפי המצב שלכם.
כבר ראיתי המון סרטונים ויש לי קצת ידע. למה אני צריך אותך?
רוב מי שפונה אליי כבר ראה עשרות סרטונים. מה שחסר זה לא עוד מידע, אלא סדר במצב שלך, ומישהו שילווה אותך ברגע שאתה לוחץ על הכפתור. ואם הבסיס כבר ברור לך, מפגש 3 מתמקד במה שחסר ובפעולות בתוך התיק.
הכסף שלי בקופת גמל להשקעה. זה רלוונטי?
כן. במפגש הראשון בודקים כמה אתה משלם בדמי ניהול ובאיזה מסלול הכסף נמצא, ובמפגש 3 משווים לאפשרויות אחרות. אני מציג את הנתונים, ואתה מחליט אם להשאיר או להעביר.
איפה פותחים את התיק?
בבית השקעות. במפגש 3 אני מציג לך את האפשרויות ואת ההבדלים ביניהן, ובמפגש 4 אתה פותח את החשבון בעצמך, מהמחשב שלך, ואני מלווה אותך בזום.
אני עצמאי. זה מתאים לי?
בהחלט. הליווי נבנה סביב שכירים, אבל מתאים באותה מידה לעצמאים שיש להם כסף בצד. במקום תלוש עוברים על ההכנסות, ההפקדות לפנסיה ולקרן ההשתלמות, וההוצאות שלך.
איך זה עובד בפועל, וכמה זמן זה דורש ממני?
ארבעה מפגשים בזום, מהמחשב שלך. כל מפגש נמשך כמה שצריך, בלי שעון שרץ, ובדרך כלל מסיימים תוך כמה שבועות, לפי הקצב שלך. לפני המפגש הראשון אני שולח רשימה מסודרת של מה להכין: תלושים אחרונים, דוח פנסיה, יתרות של החסכונות ושאלון היכרות קצר, עם הסבר בדיוק איך משיגים כל דבר. בין המפגשים יש רק כמה משימות קטנות. ככה עובדים מהנתונים האמיתיים שלך, ולא מניחושים.
הכסף כבר שם. נשאר רק לעשות איתו סדר.
- שולחים לי הודעהבוואטסאפ, עם ההודעה המוכנה למטה
- מדברים קצתמבינים איפה אתה עומד, ואם זה מתאים לך
- קובעים מפגש ראשוןואני שולח רשימה קצרה של מה להכין, עם הסבר לכל דבר
שתי לחיצות, וכבר בהודעה הראשונה אני יודע מאיפה להתחיל. אפשר גם לדלג, ולחיצה חוזרת מבטלת את הבחירה.
ההודעה שתישלח
שליחה לגל בוואטסאפ
לא נפתח וואטסאפ? אפשר לשלוח הודעה ל-054-6619000